Analysez vos flux, préparez des indicateurs chiffrés et construisez un plan de remboursément pour obtenir une facilité de trésorerie.
Collectez vos flux entrants et sortants sur les douze derniers mois pour calculer le besoin en fonds de roulement. Identifiez les pics de trésorerie liés aux stocks, aux délais clients ou aux charges sociales.
Projetez votre plan de trésorerie sur les six prochains mois. Cette vision dynamique rassuré la banque sur votre compréhension des enjeux financiers.
Joignez vos bilans, compte de résultat et prévisionnel mis à jour. Soulignez les indicateurs cléfs : marge brute, taux d'impayés, carnet de commandes.
Détaillez l'utilisation de la facilité demandée et prévoyez un plan de remboursément réaliste. Mentionnez si vous disposez de garanties (cession Dailly, caution BPI, assurance crédit).
Préparez plusieurs scénarios : découvert ponctuel, crédit de campagne, ligne de trésorerie renouvelable. Comparez les coûts totaux pour orienter la discussion.
Demandez un rendez-vous dédié avec votre conseiller et anticipez ses questions sur vos risques sectoriels. Terminez par un suivi écrit confirmant les conditions convenues.
Les reponses utiles avant de demarrer votre courrier ou de lancer une reclamation.
Plan de trésorerie, derniers bilans, comptes de résultat, carnet de commandes et preuves de garanties (cession Dailly, caution, assurance crédit).
La plupart des établissements proposent des lignes renouvelables sur 12 mois. N’oubliez pas de renégocier les conditions avant échéance pour éviter la reconduction tacite.
Transformez vos actions en documents concrets grace a nos modeles guides.
Lettre pour solliciter une facilite de tresorerie.
Lettre de relance facture client.